IFA募集

富裕層のお客さまと誠実、真摯に向き合ってきた方へ｜お客さまの人生にウェルスマネジメントアドバイザーという新しい選択肢

こんにちは。株式会社アドバイザーズ代表の松崎です。

お客さまのウェルスマネジメント業務を担うメンバーを若干名募集します。

今回、参加を歓迎するのは、「証券営業の経験がある方」、「商品・サービス販売に自信のある方」ではなく、さまざまな業種で地主、経営者、高額所得者など富裕層のお客さまと、長年、誠実、真摯に向き合ってきた方です。

その信頼と経験は、ウェルスマネジメントという領域でアドバイザーとして大きな力になります。

商品知識は学ぶことができます。提案の技術も磨くことができるでしょう。

しかし、お客さまから真の信頼を得るには何より長い年月を要します。

私たちは、その信頼をもう一段高みに向かわせたいと考えています。

アドバイザーズが目指すもの

ずばり、お客さまにとっての生涯の資産管理担当者となることです。

これまで長い時間をかけて、お客さまのことをよく理解し、課題を把握し、解決策を提案してきたことと思います。

今度はそれを見届けることです。お客さまを取り巻く環境は変わるもの。生涯を見据えた取り組みになるため、生活環境の変化も確認しながら、微修正も必要になってくるでしょう。

これを実現するためには…

資産運用のご相談に応えるうえでは、金融商品の組み入れも選択肢の一つになります。

しかし、金融商品は価格が変動するものであり、取り扱うためには高い専門性と責任が求められます。

証券外務員資格の取得や登録はもちろん、経済・金融市場・商品特性に関する知識、お客様の知識・経験・財産状況・投資目的を踏まえた適合性の確認、分かりやすい説明、提案内容やお客様の反応の記録、価格変動時の対応、その後の継続的なフォローまで必要になります。

つまり、金融商品の提案は、単に制度や商品内容を説明するだけで完結するものではありません。

もちろん、専任の担当者としてこれらをすべて担うという選択肢もあります。

ただ、今から新たに資格取得、商品知識の習得、提案実務、継続フォローまでを一人で担うとなると、現実的には大きな負担を感じる方も多いのではないでしょうか。

そこで、一人で背負わない協働型IFAという働き方

金融商品仲介業者は財務局に登録し、証券会社など金融商品取引業者から業務の委託を受けて金融商品仲介業務を行います。

IFAとは、金融商品取引業者でなく金融商品仲介業者に所属する証券外務員のことです。

お客さまをよく知り、信頼を得ている方がそのまま生涯の資産管理アドバイザーとなるのが理想です。

当社では、担当者がこれを速やかに実行できるようにするため、これまでなら担当者が行っていた業務のうちの多くのことを代表である私や営業責任者が担います。

面談時、代表の私または営業責任者が同席して、または代わりに面談してお客さまのご意向をうかがい、当社がサポートできると判断した場合、口座開設から商品説明、取組提案、接触内容記録作成、マーケット下落時アフターフォロー対応まで行い、その内容を常に共有することを考えています。

この取り組みは、新たな可能性を広げる選択肢になると考えています。

アドバイザーズで協働型IFAとして活動するメリット

私は、金融商品仲介業を始める前、一貫して米系・欧州系の金融機関に勤務し、国内外の機関投資家にサービス提供してきました。セールスがお客さまの担当者として総合窓口になり、社内調査部エコノミスト、ストラテジスト、アナリストほかの調査分析内容を届け、投資対象となる上場企業への訪問、面談も設営します。お客さまの組織とそれぞれご担当者の異動までアップデートするのもセールスの役割です。

一連のサービス提供の対価として取引注文を受注するのですが、注文はセールスではなくセールストレーダーが専任で受けます。

今回、参加を期待するのはこの機関投資家営業でいうセールスの役割です。私や営業責任者がセールストレーダー役を果たします。

• 金融商品取扱いの経験がなくても活躍できる

代表や営業責任者が金融商品の投資勧誘等、一連の業務を担います。そのため、お客さまの信頼を得ている方であれば証券営業未経験でも安心して協働型IFAとしてスタートを切ることができます。

• 代表の松崎を紹介するところまで

最初にお願いしたいのは、難しい金融商品の説明ではありません。

信頼関係のあるお客様に対して、

金融商品仲介業者である当社に所属した旨をお伝えください。

証券口座を持っているか、NISA口座を活用しているかをおたずねください。

お客さまに代表からあいさつをさせてください。

• 投資信託なら保有していただく間ずっと報酬発生　しかも複利効果

投資信託の場合、お客様が商品を購入された時だけでなく、保有を継続されている期間中にも報酬が発生する仕組みがあります。

もちろん、商品内容やマーケット環境、お客様の保有状況によって変動はありますが、短期的な売買を繰り返さなくても、お客様に長く保有いただくことで継続的な収益につながります。

特に参加していただきたい方

・証券営業経験はなくても富裕層のお客さまと信頼関係を築いてこられた方

・取引の回数、手数料率の大きさを追求しないことに賛同していただける方

そして何より、お客さま本位の資産管理サービスを提供することに共感できる方です。

末長くお客さまに向き合う姿勢を大切にできる方とご一緒したいと考えています。

実際に当社では、60代で証券営業未経験から始めた女性も、ご友人との信頼関係を活かしながら活躍されています。

募集要項

さいごに

当社が求める協働型IFAは、これまで長い年月、お客さまと誠実、真摯に向き合ってきた方にとって、非常に現実的で理想的な形態であると考えています。

そして当社が大切にしているのは、この信頼関係を積み重ねていく姿勢です。

一方で、短期的な成果とそれに伴う報酬を最優先に求める方は当社の考え方とは合わないかもしれません。

今回ご参加いただく協働型IFAの方とは、代表の私が商品選定から取組提案、注文受注、提案内容記録作成、商品取得後の価格急落時アフターフォローまで、責任をもって協働していきたいと考えています。

だからこそ、今回の募集は若干名とさせていただきます。

多くの方を無責任に受け入れるのではなく、一人ひとりのこれまでの経験や活動スタイルをしっかりうかがいながら、どのような形で協働するのがよいかを丁寧に設計していきたいからです。

お客さまとの大切な信頼関係に関わる以上、お客さまの課題解決のための金融商品組み入れに関し、提案して終わりではなく、その後のフォローまで、責任を持って協働します。

「お客さまからの信頼が活かせるか相談したい」

「変動商品の取扱いに不安があるが信頼を活かしたい」

「お客さまにもっと貢献したい」

そのような段階でもかまいません。

まずは情報収集のつもりでお気軽にご相談ください。

公式LINEより、随時カジュアル面談を受付けています。